浙江10家P2P网贷平台涉嫌非法集资遭立案侦查

  浙江10个P2P借贷平台涉嫌非法集资被查处

  近日,浙江省运营三年多的浙江省宝宝投资有限公司网贷平台浙江警方调查,再次将网贷P2P进入风口浪尖。 P2P网络贷款被认为是互联网金融的创新模式,是指个人和个人通过第三方网络平台进行互助。警方公布的最新消息称,浙江省有10个平台涉嫌利用P2P借贷平台进行非法集资犯罪活动,公安机关立案侦查。中宝投资只是其中之一。去年以来,围绕网络贷款,P2P等互联网金融的争议不断,浙江省10个P2P借贷平台调查进一步激发了人们对互联网金融的思考虚拟大部分贷款项目4月16日,浙江衢州警方通知媒体,中保投资公司法定代表人周辉被衢州市人民检察院涉嫌袭击公众存款罪。据称,这也是浙江省用P2P网络平台犯罪最大的打击。衢州警方通报,1982年2月出生的周辉,是浙江省衢州市柯城区人。 2013年12月13日,有关职能部门将线索移交给衢州市公安局,并通报了浙江省衢州市中保投资有限公司法定代表人周辉犯的违法犯罪嫌疑人的财务管理。衢州市公安局接到报案后立即展开调查,发现周慧的个人银行账户交易异常,经常收到来自全国各地的大量资金,涉及人员多,面积大据警方调查,周辉利用中保投资网站,根据非法集资的犯罪分子,吸收社区内不定数量的人员资金,因此,2014年1月2日,衢州市民据了解,周慧因涉嫌非法吸收公众存款被刑事调查3月13日,据犯罪嫌疑人周晖的刑事拘留执法措施,4月14日,周辉因涉嫌非法吸收公众存款被捕,衢州市民保安局有关负责人表示,经初步调查,自2011年2月以来,犯罪嫌疑人周慧用中保投资公司及其在互联网上的投资建立了中保网站,通过租借服务器进行P2P网络借贷,以高利贷为名作为诱饵,发放包含虚假借款和虚假借款的贷款等内容信息向全国各地大量吸收资金。其经营实践首先吸引投资者投资宝藏网站报名,网上报名通过网上银行汇款或汇款账户进行转存,所有这些充值资金转入周晖个人银行账户。于是,周晖以他人的名义假借贷款和贷款,并在网站上频频发布贷款协议,吸引投资者将贷款协议与资金投入账户。贷款协议到期后,公司将本金加利息转让给投资者在本网站的账户,投资者可以选择投资另一份贷款协议,也可以撤销,向网站申请,审查后,钱从周慧的账户转给投资者。警方通报说,周慧我在网站上注册了两个会员账号,同时以另一人的名义注册并掌握了40多个会员账号,其中有20多名会员身份信息,经查证发现是虚构的。衢州警方经他们调查介绍,发现宝网自开设投资以来,虚构了大部分的贷款。与此同时,周慧在中保投资平台上直接收到的消费银行账户资金和数额巨大。 2013年,汽车,手表等高端消费品消费达到1200多万元; 2014年1月,周辉斥资1000多万元购买车辆。在警方看来,周晖实际上是用中保投资网站作为自己的融资平台。来自全国30多个省市的投资者涉及浙江,广东,上海,江苏,北京,福建,四川,山东,湖北等全国30多个省市的广大投资者投资人员在50人以上。衢州经侦支队有关负责人表示。据了解,中保投资隶属于浙江中州宝投资有限公司,是一家专注于网络私人借贷的P2P网站,注册资金100万元。有关资料显示,在2011年2月21日投资宝,向警方进行调查,已经运作近3年1个月。在国内现有的P2P交易平台中,已经运营了三年多的中宝投资属于旧平台。据其网站数据显示,截至3月14日,也就是衢州警方网站在中宝投资网站当天中止通知运作,该平台共招标48.8亿多元,实际贷款总额为45.39亿元元,平均每个标准金额为82.28万元,今年1月份的成交金额为3.3亿元,成为众多网络信用平台量的前列。据初步统计,周晖向全国30多个省市的1600多名投资者募集资金。目前,仍有超过3亿人民币的1100多名投资者未归还本金。网贷研究院统计数据显示,截至2014年3月13日,中保有效投资收到4.69亿元,待投资1068人。事件发生后,公安机关缉拿周晖,罗尔斯·罗伊斯等8款豪华品牌汽车以中保投资公司的名义与妻子共同收购。另外,警方在自己的个人账户上发现了一笔1.7亿元的押金。衢州警方表示,除个人消费外,中宝投资其余资金仍在调查中。接下来,他们将加快案件进度,全面收回涉案资产,最大限度地回报投资者的损失;会同有关部门研究制定资产处置方案,按照规定坚持依法行事,公开透明,多方(含投资者),分阶段实施原则下,尽快退还委托人投资者。同时也希望投资者理性,理解和合作。投资者不理解但是对于警方的声明,一些中保投资者持怀疑态度,3月14日事件发生后,众多投资者对中保表示怀疑,并向上级汇报,多位投资者多次向记者表示,中宝投资已经运营了三年多,运行稳定,取现迅速,信誉好,从来没有发生违约事件,如果没有警察干预,中保投资可以继续经营。投资者姓名刘说,衢州经济调查强调,周晖的资产不能覆盖主要投资者,多达1亿元的资金漏洞,但资金流动却没有明确解释。同时,警方接到报告去年十二月中旬,他们在今年一月初提出一宗个案,并于三月十三日突然拘捕及冻结资产。由去年十二月至今年三月,许多投资者由于缺乏知识而不断补充投资。由于警方执法行动,中保投资暂停。 3月14日,衢州市公安局经侦支队在中保投资网站上宣布,中保公司因涉嫌经济犯罪被羁押在衢州市公安局进行隔离检疫。 3月30日,警方再次发出通知,认为中保投资活动不是互联网金融创新业务,有充分证据表明周慧利用该平台向社会公布了虚假借款信息,吸收了大量资金存放在自己的个人银行账户。资金主要用于支付投资者的本金,利息和个人消费,没有实际操作或有效的投资。然而,在众多投资者看来,警方的突然行动阻止了投资者撤回资金。这些资金往往是多种筹资。现在他们面临着巨大的经济压力,有的人开始卖车,生活苦恼。记者获悉,不少投资者提出的主要诉求是,一是公安机关要解冻现金,按投资者回报的主要比例解决投资者的迫切需求。其次,根据警方的承诺,公布一份扣押资产名单,以防止黑箱操作和资产出售,但据了解,根据现行司法规定,冻结的资产不能用于偿还直到诉讼结束才失利已查明各类P2P贷款平台87随着中保投资已被查处并被其法律代理人逮捕,P2P在线借贷平台再次成为市场热点焦点。借贷行为提供供需对接服务,需求者需求释放需求,投资者参与投标,平台搭配双方完成交易并收取服务费,据了解,这源于英国的商业模式自2005年诞生以来,在世界许多国家得到了快速发展。2007年,P2P网贷模式进入中国。作为互联网金融的创新模式,网上贷款平台数量在全国迅速发展,凭借地域优势,门槛低,操作便捷,迅速渗透到小额贷款市场。据浙江警方提供的资料显示,目前国内P2P P2P借贷平台已达2000多个。然而,随着行业的快速增长,行业风险也伴随着事故频发。据统计,2013年以来出现了不少于70个P2P借贷平台,包括高层管理人员遇到的问题和取现困难。到目前为止,已经有十几个P2P平台出现意外。 4月16日,浙江警方发布消息称,浙江有10个平台涉嫌利用P2P网络信用平台进行非法集资活动,公安机关立案调查,除衢州中宝投资外,宁波阿拉贷款有限公司信用和湖州和绍兴合力等等,这些案件目前正在调查中。据悉,浙江省警方经侦部也在近期与有关部门,联合派出所等互联网民警通过互联网进行搜索,财务小广告梳理,调查访问等工作,涉及浙江P2P借贷调查平台。目前已确定的各类P2P借贷平台87个。浙江省公安厅经侦总队有关负责人表示,目前,这项工作还在进行中。浙江警方表示,根据他们对案件处理的把握,利用P2P网络平台进行非法集资犯罪活动基本上是以P2P网贷为名,以高利贷为诱饵,发放虚假借款人以及虚假贷款等内容的贷款信息,向全国各地的大量人群吸收资金。通过P2P平台筹集的非法资金,有的形成了资金池,然后借给高利润的人;其他人将为自己的业务或个人消费筹集资金,并支付高利率。从涉案费用来看,主要是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。据警方介绍,有关部门以P2P借贷业务为名划定了三类非法集资活动。第一类是目前比较常见的金融资本池模型;二是不合规款借款人违法募集资金的风险,不合格借款人主要是指虚假物品或假借款人;第三个是典型的庞氏骗局在中国,又称东墙西墙拆墙,白狼空手套。也就是说,用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报,以创造赚钱的幻想,从而欺骗更多的投资。对于P2P网贷平台隐患险,警方认为一个是信息不对称,普通投资者不了解一些P2P借贷平台的资质,不了解他们借出的项目,不了解P2P标准化借贷平台的运作模式和标准,所以被骗了。是触发非法集资犯罪,P2P网络贷款平台原本是网上贷款资金匹配的中介平台,但在处理案件时,公安机关发现一些P2P借贷平台非法筹集资金形成了游泳池把资金汇集起来,形成一个储蓄式的储蓄空间,然后把这些资金借给别人。一些P2P网络贷款平台ficti狠抓借款事业,为自身筹集资金实现自筹目的。其他P2P平台在借用和借用上的疏忽,造成了大量的假借贷需求。浙江警方表示,公安机关等行政和金融监管部门将继续密切关注P2P网贷行业,尽快形成相关行业规范,明确相关管理责任,类型,办法等界限完善资金管理,准入等制度。有关部门正在加紧打击网贷平台问题。据业内人士介绍,这将对网上贷款平台的未来发展产生影响。本报杭州4月20日电

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